可以单独介绍支付机构

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sanyislam87
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可以单独介绍支付机构

Post by sanyislam87 »

账套设计。 六、账务处理要素及原理 那么有了上述科目以后,要想搞清楚账务处理,需要搞明白账务处理的要素原理和基础原理。 账务处理要素 账务处理的要素就是你要做账务处理,需要关注那几个维度的信息,主要是个维度:什么业务、什么时候记、用什么数据记、记账规则是什么。 什么业务:收款/退款,打款/打款退回,差错即差错处理,长短款及核销,客户账务调整,结算结转财务等等。 什么时候记:支付成功,打款成功,退款成功,渠道清算对账成功,资金对账成功,账务记账成功等等。 用什么

数据记:支付数据、账务数据、清算数据、结算数据、差错数 波兰 Whatsapp 号码 据、长短款核销数据等。 记账规则是什么:包括的借贷方向以及涉及到的账户,如渠道待清算、商户待结算、应核应收渠道,银行存款,商户结算账户等。 账务处理原理 整个账务处理涉及到了个环节,套账户,以收款为例,付款和退款类似,如下图: 这里面要特别关注差错类的记账,包括交易类差错、资金处理类差错、



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客户调账了差错。 三大在途 当过渡户存在余额时,则意味着存在在途,主要有三大在途:客户在途、支付在途、资金在途。 在途可以理解为各类挂账,各类差错处理的记账就是抹平挂账。 支付在途 渠道待清算往来账户余额及是支付在途,清算完成以后余额应该为,否则平台与渠道清算存在差异。 从原理上看,该账户的余额上是平台支付记录和渠道清算记录的差额,也就是该账户的期末余额就是我们账系统获取到渠
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